После полуторамесячного перерыва курс американской валюты на российском рынке опустился ниже уровня 66руб./$. Игре на укрепление рубля способствуют рекордные цены на нефть, незыблемость планов ЦБ по возвращению на валютный рынок и высокий спрос на рубли со стороны российских компаний.
Впервые на российском рынке Райффайзенбанк выпустил электронную закладную с использованием децентрализованной депозитарной системы (ДДС) на платформе Мастерчейн. Передача депозитарных операций по e-закладным в блокчейн повышает безопасность хранения данных, сокращает время проведения сделки и снижает операционные затраты депозитариев.
Банк России в ответе на запрос пенсионных саморегулируемых организаций пояснил, как участники рынка должны рассчитывать постоянную и переменную части вознаграждения. Такая возможность появилась у фондов еще в марте, но до сих пор не было ясности в деталях механизма.
Сбой в обслуживании физлиц, который произошел в Московском кредитном банке (МКБ), поставил под вопрос кредитоспособность банка. Рейтинговое агентство Эксперт РА решило установить статус под наблюдением по рейтингу кредитной организации, чтобы оценить влияние IT-сбоя на деловую репутацию и финансовые показатели банка.
В пятницу стоимость европейских сортов нефти на спот-рынке достигла многомесячных максимумов, превысив уровень $80 за баррель. Игра на повышение продолжается на фоне опасений обострения дефицита нефти в связи с санкциями США против Ирана, падением добычи в Венесуэле, а также нежеланием или неспособностью Саудовской Аравии заместить выпадающие объемы добычи.
Московский кредитный банк (МКБ) три дня подряд испытывал трудности с обслуживанием клиентов. Сначала проблемы были локальными, а в среду банк почти полностью прекратил обслуживать физлиц: выдавать вклады, пополнять счета, переводить средства с карты на карту и так далее.
Пенсионный фонд России (ПФР) начал собирать с негосударственных пенсионных фондов (НПФ) данные о полученном гражданами инвестиционном доходе. Это требуется, чтобы уже с 1 января информировать граждан о потере дохода при досрочном переходе от одного страховщика к другому.
Профучастники рынка ценных бумаг сочли новые требования к обеспечению защиты информации не соответствующими концепции пропорционального регулирования. По их мнению, ряд норм, содержащихся в проекте соответствующего положения Банка России, не могут в равной степени применяться как к системно значимым инфраструктурным организациям финансового рынка, так и к рядовым компаниям, крупному и малому бизнесу.
Вскоре в России может быть введен контроль за операциями по снятию наличных с карт иностранных банков. Поправки, согласно которым кредитные организации должны будут информировать о таких операциях Росфинмониторинг, вносятся в антиотмывочный закон (115-ФЗ).
Доля безналичных операций растет не только за счет оплаты товаров и услуг, но и в значительной степени за счет резкого увеличения объемов переводов с карты на карту. Только у Сбербанка сумма таких переводов за восемь месяцев текущего года составила 13,7трлн руб.
Внешэкономбанк (ВЭБ) призвал Украину вступить в переговоры по урегулированию ситуации с арестом акций принадлежащего ему Проминвестбанка (ПИБа). Госкорпорация считает, что Украина нарушила соглашение с Россией о защите взаимных инвестиций, и рассчитывает на компенсацию.
В понедельник курс доллара США к ведущим мировым валютам опустился к полуторамесячным минимумам. Американская валюта пострадала из-за планов президента страны Дональда Трампа ввести новые пошлины на товары из Китая.
Алмазный холдинг АЛРОСА собирается продать непрофильный актив негосударственный пенсионный фонд (НПФ) Алмазная осень. Предложения о покупке делались Сбербанку, ВТБ, у которых есть свои НПФ, а также Газфонду Пенсионные накопления, переговоры с которым находятся в наиболее продвинутой стадии.
Банкротство граждан по общему правилу предполагает списание непогашенных долгов по завершении процедуры (за рядом исключений). Но это при условии, что должник вел себя добросовестно, в том числе не врал кредиторам, не скрывал информацию от финансового управляющего и не прятал имущество.
Обязанность банков раскрывать клиентам-отказникам, попавшим в черный список, информацию о причинах отказа вопреки ожиданиям так и не закреплена на уровне антиотмывочного закона (115-ФЗ). Регулятор предпочел ограничиться разъяснительным письмом, причем с весьма размытыми формулировками.
ЦБ намерен выработать ограничения для структурных облигаций, соответствующие потребностям неквалифицированных инвесторов. Закон, которым на рынок вводится новый инструмент, вступит в силу через месяц.
ЦБ временно отказался от идеи обязать банки в полном объеме вычитать из капитала вложения в акции финансовых организаций. Банки убедили регулятора, что введение такого подхода сократит их капитал и вызовет трудности с соблюдением обязательных нормативов и затормозит кредитование экономики.
За последние два дня рубль частично отыграл падение минувшей недели курс доллара опустился ниже 69руб. /$, евро до 80руб. /. Заклинания чиновников, а также отказ Минфина от заимствований на внутреннем рынке несколько успокоили инвесторов, а обновившая локальные максимумы нефть оказала дополнительную поддержку российской валюте.
Апелляционный суд Киева арестовал акции украинских Проминвестбанка (дочка ВЭБа), Сбербанка и ВТБ по иску ряда предприятий Игоря Коломойского в рамках исполнения решения арбитражного суда Гааги о взыскании с РФ компенсации за имущество в Крыму.
Как стало известно Ъ, до конца года руководитель Сбербанка КИБ, экс-предправления Нордеа-банка Игорь Буланцев покинет Сбербанк в рамках интеграции Сбербанка КИБ и корпоративного блока банка. По словам источников Ъ, отчасти причины такого решения в том, что Игорь Буланцев так и не стал своим в структуре госбанка, к тому же под его руководством Сбербанк КИБ не показал выдающихся результатов.
Краткосрочная задолженность банков перед ЦБ резко выросла в последние дни до максимума с ноября 2015 года. Деньги в большом объеме, скорее всего, могли потребоваться банкам на фоне сильной волатильности рынков.
Национальное рейтинговое агентство (НРА) предприняло вторую попытку получить аккредитацию ЦБ, без которой оно не может присваивать кредитные рейтинги. Чтобы получить это право, совладельцы НРА увеличили капитал агентства и доработали рейтинговые методологии.
Третий день подряд курс доллара на российском рынке обновляет многолетние максимумы. В понедельник он достигал отметки 70,55руб. /$, повторив значения марта 2016 года. Риски новых антироссийских санкций и уход инвесторов от рисков emerging markets по-прежнему не дают рублю реализовать потенциал высоких цен на нефть.
Как стало известно Ъ, Дмитрий Левин, до недавнего времени возглавлявший банк Восточный, станет топ-менеджером Открытия. В команде Михаила Задорнова он будет курировать финансовый блок. После расставания с Русским стандартом, которым он руководил более 15 лет почти с момента создания банка, господину Левину не слишком везло с карьерой.
Наметившийся в первом квартале этого года рост количества действующих ломбардов сменился сокращением. Участники рынка традиционно ссылаются на растущую регуляторную нагрузку. Эксперты указывают на падающую платежеспособность граждан, которым слишком часто не хватает денег на выкуп заложенных вещей.
На минувшей неделе инвесторы стали интенсивнее выводить инвестиции с российского рынка акций. По данным Emerging Portfolio Fund Research (EPFR), за отчетный период фонды, ориентированные на Россию, потеряли $25млн.
Фонд AddCapital и Group-IB разработали безопасную модель структурирования цифровых финансовых активов в инвестиционные инструменты. Оболочка призвана защитить активы как от внешних угроз, так и от негативного воздействия изнутри.
Минувшая неделя на российском валютном рынке завершилась уверенным ростом курса доллара. Он остановился вблизи отметки 70 руб. /$, которую не пересекал с марта 2016 года. Игра на понижение российской валюты носит в основном эмоциональную окраску, не подкрепленную фундаментальными факторами.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) представит антиотмывочные стандарты для рынка цифровых финансовых активов (ЦФА) в самое ближайшее время. Россия обязана будет включить их в свое законодательство до визита в страну оценочной комиссии FATF, который состоится в марте 2019 года.
Доходность негосударственных пенсионных фондов (НПФ) резко упала во втором квартале из-за переоценки и списания токсичных активов фондов двух финансовых групп Будущее и ФК Открытие. В результате усредненный портфель частных фондов проиграл по полугодию показателям Внешэкономбанка (ВЭБ), управляющего средствами граждан, находящимися в Пенсионном фонде РФ.
Столь стремительного обесценения рубля, как 6 сентября, на российском валютном рынке не было уже месяц. Курс доллара взлетел более чем на 1,5руб. , поднявшись выше 69,5руб. /$ и обновив двухлетний максимум.
Отсутствие реальной конкуренции, когда львиная доля рынка приходится на госбанки, беспокоит частные кредитные организации. Они предлагают законодательно стимулировать конкуренцию, а также возложить на ЦБ ответственность за ее состояние.
Борьба за владение контрольным пакетом акций банка Восточный между основными акционерами фондами Baring Vostok и Артемом Аветисяном обернулась перестановками в топ-менеджменте банка, в дальнейшем не исключена и смена совета директоров.
Регулятор сформулировал требования к защите информации для некредитных финансовых организаций (НФО). Часть из них обязательна для исполнения всеми участниками рынка, часть предъявляется только к крупным и системно значимым организациям.
Вступивший в силу в начале июля закон 192-ФЗ расширил список организаций, обязанных применять контрольно-кассовую технику (ККТ), пополнив его ломбардами. Однако формулировки закона столь обтекаемы, что участники этого сегмента рынка так и не смогли понять, что от них требуются.
В среду не состоялся аукцион по размещению ОФЗ. Минфин второй раз за месяц не стал проводить размещение из-за возросшей волатильности на рынке, однако теперь на решение повлияли комментарии главы ЦБ о будущей денежно-кредитной политике.
Банк России собирается скорректировать правила стресс-тестов. Для фондов сокращают случаи их проведения, однако ограничивают в сроках. При этом ужесточаются требования к ряду ценных бумаг, эмитенты которых допустили неисполнение обязательств.
Лето 2018 года оказалось весьма прохладным для российского рынка облигаций. По итогам трех месяцев российские эмитенты привлекли на внутреннем рынке всего 327млрд руб. , что является минимальным показателем с первого санкционного 2014 года.
В проекте Маркетплейс, который развивается под эгидой Банка России, в ближайшее время появится новый участник. В проекте будет создана третья по счету платформа, на которой будут организованы продажи паев паевых инвестиционных фондов (ПИФов).
К последней декаде августа ЦБ зафиксировал рост максимальных ставок по вкладам крупнейших банков. И это не сезонный скачок, а начало этапа уверенного увеличения доходности, уверены эксперты. О повышении ставок по вкладам уже объявил Альфа-банк, в ближайшее время за ним последуют другие крупные игроки, некоторые уже ввели сезонные предложения с повышенной доходностью.
У российских граждан появилась возможность создавать наследственные фонды для управления имуществом после смерти. Такой вид фондов введен поправками к Гражданскому кодексу (ГК РФ). Однако ряд вопросов, в том числе, кто будет управлять самими фондами, остается открытым.
Определен перечень базовых элементов, необходимых банку для сбора биометрических данных и передачи их в Единую биометрическую систему (ЕБС). Минимальные затраты на подключение банка с одним отделением составят около 4млн руб.
Группу Капиталъ Управление активами Вагита Алекперова и Леонида Федуна покидает гендиректор УК Капиталъ Вадим Сосков. Это не первая отставка за полгода, из группы уже ушли руководитель УК Капиталъ Управление активами Евгений Зайцев и ряд других топ-менеджеров.
Второй месяц подряд иностранные инвесторы с осторожностью наращивают инвестиции в России. По данным Emerging Portfolio Fund Research (EPFR), с начала августа приток средств в фонды, ориентированные на российские акции, уже превысил $100млн.
Уже в сентябре в России может появиться новый черный список банковских клиентов, теперь уже дропперов. Это граждане и компании, на чьи счета выводятся средства, похищенные хакерами из банков. По мнению экспертов, в списке могут оказаться и добросовестные клиенты.
Банк России исключил одну из крупнейших компаний Домашние деньги из реестра микрофинансовых организаций (МФО) за множественные нарушения. Фактически регулятор запретил старейшему игроку рынка заниматься микрофинансовым бизнесом.
Финансовая группа (ФГ) Будущее, объединяющая негосударственные пенсионные фонды (НПФ) Бориса Минца, переходит к кипрскому офшору Riverstretch Trading& Investments. Новый владелец с большой долей вероятности является переходным пунктом к другому собственнику.
В среду рублевая цена российской нефти Urals впервые в истории по итогам торгов превысила уровень 5тыс. руб. за баррель. За две недели роста нефть в российской валюте подорожала на 15%. Такая ситуация благоприятна для бюджета, который получает дополнительные доходы, однако может негативно отразиться на автовладельцах цены на бензин могут последовать за ценами на нефть, как было в мае этого года.
Негосударственный пенсионный фонд (НПФ) Благосостояние определился со своими новыми учредителями будущими акционерами. Газпромбанк (ГПБ) получит 50% минус 1акцию, РСХБ Управление активами, дочерняя компания Россельхозбанка, 19,5%.
Независимые финансовые советники (инвестиционные консультанты) считают, что допуск на легализованный рынок профессионалов, не являющихся сотрудниками брокерских компаний, должен быть упрощен, а требования к их деятельности смягчены.